大业共创12号荣盛花语城项目

大业信托共创12号荣盛花语城项目集合资金信托计划
产品类型      信托产品      
产品状态      开放期
发行机构      大业信托      
投资门槛      100万元
收益分配方式      按年分配      
发行规模      至60000万元
产品期限      12至18月      
期限类型      多期限
预计收益      8.4至9.1%      
收益类型      固定型
投资方式      信托贷款            
投资领域      房地产      
项目所在地      河北省廊坊市
产品特点:      
1、本信托计划借款主体系上市公司荣盛发展（002146.SZ，AA+），地产全国排名前30强；偿债、融资、盈利能力均较强，信用记录良好。
2、本信托计划资金投资项目本身品质较好，还款来源充足。
3、本信托计划设置土地使用权抵押，且抵押物位置较好、变现能力较强。
预计收益:      8.4至9.1%      
本次发行12个月期限信托单位，投资者预计收益率8.4%-8.8%/年；
本次发行18个月期限信托单位，投资者预计收益率8.7%-9.1%/年。

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信-托公司 王经理：138-1863-7687 Q-Q：1816264724
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融资方:
荣盛房地产发展股份有限公司
荣盛房地产发展股份有限公司（简称:荣盛发展，002146.SZ）成立于1996年12月，现注册资本43.48亿元，控股股东为荣盛控股股份有限公司，实际控制人为耿建明，总部位于河北省廊坊市，为河北省通过IPO上市的房地产企业。根据克尔瑞2018年房地产销售金额排名，荣盛发展实现权益销售额955.5亿元，销售金额权益金额排名第21名；实现流量销售额1005.1亿元，销售金额流量金额排名第30名。

资金用途:
信托计划资金用于向荣盛房地产发展股份有限公司（002146.SZ，AA+）发放信托贷款，融资方将信托贷款资金用于旗下“花语城”项目的开发建设。

还款来源:
“花语城”项目的销售收入。

风控措施:
1、【土地使用权抵押担保】：
（1）河南荣福房地产开发有限公司以郑州郑政出[2017]76号地块（郑州书苑项目）合计23,308.88平方米（约35亩）国有建设用地使用权提供抵押担保。根据世联评估于2019年4月16日出具的评估报告，该土地价值为9.73亿元。
（2）山西荣太房地产开发有限公司以山西忻州2019-004-1/2/3/4号地块（忻州长征路小学项目）合计232,636.91平方米（约349亩）国有建设用地使用权提供抵押担保。该地块由山西荣太公司于2019年4月通过招拍挂形式获得，成交价为10.9616亿元（含契税）。
综上抵押物价值合计约20.69亿元，按照总贷款金额10.2亿元计算，初始抵押率为49.3%。
2、【股权质押担保】：山西荣盛卓越置业有限公司以山西荣太房地产开发有限公司50%股权为本集合信托计划贷款提供质押担保。
3、【连带责任保证担保】：山西荣太房地产开发有限公司和河南荣福房地产开发有限公司为本集合信托计划贷款提供连带责任保证担保。